Verificarea contului la pariuri (KYC)

Pentru un parior incepator este de-a dreptul ciudat si frustrant ca trebuie sa-si verifice contul la pariuri. Totusi, trebuie sa stii ca acest proces este obligatoriu conform legii din Romania, iar casele de pariuri online doar se conformeaza.

Daca ti se pare ciudat ca trebuie sa-ti verifici contul la pariuri, gandeste-te la un cont bancar. Atunci cand mergi la o banca si doresti sa-ti deschizi un cont, nu poti merge si sa spui doar numele tau, ci ai nevoie de un act de identitate si, in functie de caz, si de alte informatii personale.

Asa este si la pariuri, deoarece practic vorbim (oarecum) tot de un cont bancar, doar ca nu este administrat de o banca. Cu ajutorul contului tau de pariuri poti face retrageri, depuneri, tranzactii (adica sa pariezi), etc.

Este obligatorie verificarea contului la pariuri?

Este obligatorie verificarea contului la pariuri?

Procesul de verificare a contului de pariuri se mai numeste KYC. Aceasta denumire vine din limba engleza de la cuvintele know your customer (cunoaste-ti clientul).

Desi pe alte site-uri de pariuri am vazut ca se spune ca aceasta verificare a contului de pariuri se face doar la casele care au licenta la ONJN, aceasta informatie este gresita.

In general, toate agentiile de pariuri online din intreaga lume au procesul de verificare KYC. Intradevar, exista cateva mici diferente, dar orice casa de pariuri online legala cu siguranta iti va face verificarea contului.

In Romania, conform articolului 129 alineatul (5) din Decizia cu numarul 111, din data de 24 februarie 2016, toate conturile de pariuri care nu sunt verificate in maxim 30 de zile trebuie inchise. Mai mult decat atat, in cazul in care s-au facut depuneri, banii vor fi transferati in conturile statului, iar pariorul nu-i mai poate recupera.

Mentionez acest lucru doarece este extrem de important! Am vazut foarte multi pariori care se plang pe forumuri ca o unele case de pariuri online nu sunt bune doarece iti verifica contul. Lucru total gresit, deoarece este o obligatie prin lege.

Inainte sa iti faci un cont la o casa de pariuri online trebuie sa te si informezi putin si sa nu incepi sa te plangi daca te trezesti cu banii pierduti. De asemenea, dupa deschiderea unui cont la oricare agentie de pariuri din Romania, o sa primesti si un email prin care ti se cere acest lucru.

De ce se face verificarea conturilor la pariuri?

De ce se face verificarea conturilor la pariuri?

Acum ca ai aflat ca verificarea contului la pariuri este obligatorie prin lege, este timpul sa iti spun si de ce se face acest proces.

Am vrut sa ating acest subiect deoarece am auzit destui pariori care spun ca trebuie sa trimiti anumite documente doar pentru ca agentia de pariuri sa iti ia automat banii din contul tau bancar. 🙂

Evident, pe langa aceasta aberatie, unii pariori sunt sceptici ca informatiile tale personale pot fi distribuite sau pot fi folosite in alte scopuri. Nu spun ca nu s-ar putea intampla acest lucru, insa din proprie experienta, dupa peste 13 ani de pariuri online, niciodata nu am avut astfel de probleme.

Primul motiv pentru care trebuie sa-ti verifici contul la pariuri este ca trebuie sa platesti impozit pe castig. Daca in urma cu cativa ani acest lucru trebuia sa il faci tu (mergand la ANAF), acum impozitarea se face la sursa.

Statul trebuie sa stie cine si cat plateste impozit. Prin urmare, casa de pariuri online are nevoie de datele tale personale pentru a face impozitarea la sursa si a transmite aceste informatii catre ANAF.

Al doilea motiv este spalarea de bani. Daca de exemplu obtii o suma ilegala de bani, nu poti pur si simplu sa-ti cumperi o casa de 100.000 Euro, deoarece cineva s-ar putea sa te intrebe de unde ai acei bani.

Daca nu poti sa dovedesti provenienta lor, atunci s-ar putea sa-ti pierzi casa si sa ai conturile blocate. Exista posibilitatea sa speli banii la casele de pariuri online, deoarece ii poti depune si sa ii pariezi pe o cota cu sanse foarte mari de castig (1.01). Dupa aceea ii retragi, platesti impozit...si totul este legal.

Desigur, acest lucru este interzis, motiv pentru care operatorii de jocuri de noroc trebuie sa cunoasca clientii care fac depuneri si retrageri de pe site-urile lor.

Nu in ultimul rand, un alt motiv de ce trebuie sa-ti verifici contul la pariuri este sa demonstrezi ca ai varsta minima legala (18 ani). Conform legii din Romania, jocurile de noroc sunt interzise minorilor!

Ce documente trebuie sa trimiti?

Ce documente trebuie sa trimit

Trebuie sa stii ca verificarea contului la pariuri este un proces extrem de simplu. Nu ai nevoie de imprimanta, mers la posta si trimis documente aprobate de parinti.

Singurul lucru de care ai nevoie este un smartphone. 🙂 Daca nu ai unul, atunci o sa ai nevoie de un scaner sau un aparat foto, insa nu cred ca se mai pune problema ca in 2021 sa nu ai un telefon cu camera foto.

Primul document pe care ti-l cere o casa de pariuri online, dupa ce ti-ai facut contul, este cartea de identitate. Subliniez, nu trebuie sa-l trimiti fizic la ei sau sa faci o copie scanata! Acest lucru se aplica de fapt pentru toate documentele cerute.

Faci o poza la cartea de identitate si o trimiti, fie pe email, fie o incarci in contul de pariuri. De obicei, trebuie sa accesezi sectiunea contul meu, iar acolo o sa gasesti sectiunea de verificare cont. Atentie, poza care o faci cartii de identitate nu trebuie modificata si nu trebuie sa acoperi nicio informatie personala.

Al doilea document care ti se cere (in multe cazuri) este o poza de pe o factura de utilitati. Poate sa fie de la curent, internet, telefonie mobila...orice doresti tu. Factura este necesara a fi trimisa pentru a se verifica adresa unde locuiesti. Da, stiu, ca ai adresa pe cartea de identitate, insa aceasta este (sa spunem) o dubla masura de verificare.

Ultimul document care ti se poate cere (cel putin eu nu am intalnit o situatie in care sa mi se ceara ceva in plus) este o poza a cardului bancar cu care ai facut depunerea. Aici lucrurile stau putin diferit!

Unele case de pariuri o sa-ti ceara o poza a cardului (fata verso) in care sa acoperi cele 8 numere din mijlocul numarului de pe card, altele doar 6 numere. Totusi, aceasta informatie o sa-ti fie transmisa pe email.

Oricum, atentie mare, niciodata nu trebuie sa trimiti tot numarul cardului! De asemenea, nu uita sa acoperi (cand faci poza) si codul CVV de pe spatele cardului. In rest, celelalte informatii pot fi lasate la vedere.